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高效核查银行流水的“三三法则”

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高效核查银行流水的“三三法则”查询涉案对象的银行流水是监察机关开展调查的重要方式之一。不同银行提供的银行流水格式不尽相同,但主要内容和类别基本一致,因此规范高效的对银行流水进行核查是侦破腐败案件的关键。一、发现利用三大规律精准高效查询银行流水中的腐败问题线索,要发现和利用三个规律:1、个人收入规律。查银行流水中的收入,计算涉案对象资产规模和资金总量,梳理其收入来源、类型和获取主要收入的时间规律,对比其收入金额与其应当获得的实际收入是否相符,查询是否存在可疑收入,对可疑收入延伸查询上下游流水。比如,如果被查询人存在与其身份不符...

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